投資計劃書

一.什么是投資計劃書

　　投資計劃書既商業(yè)計劃書（Business Plan），其主要意圖是遞交給投資商，以便于他們能對企業(yè)或項目做出評判，從而使企業(yè)獲得融資。投資計劃書是公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資或階段性發(fā)展目標，在經(jīng)過前期對項目科學地調(diào)研、分析、搜集與整理有關資料的基礎上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理的一個全面展示公司和項目狀況、未來發(fā)展?jié)摿εc執(zhí)行策略的書面材料。

二.投資計劃書的用途

　　1、溝通工具
　　投資計劃書可以用來介紹企業(yè)的價值，從而吸引到投資、信貸、員工、戰(zhàn)略合作伙伴，或包括政府在內(nèi)的其他利益相關者。
　　一份成熟的投資計劃書不但能夠能描述出你公司的成長歷史，展現(xiàn)出未來的成長方向和愿景，還將量化出潛在盈利能力。這都需要你對自己公司有一個通盤的了解，對所有存在的問題都有所思考，對可能存在的隱患做好預案，并能夠提出行之有效的工作計劃。
　　2、管理工具
　　投資計劃書首先是一個計劃工具，它能引導你走過公司發(fā)展的不同階段。
　　一份有想法的計劃書能幫助你認清擋路石，從而讓你繞過它。很多創(chuàng)業(yè)者都與他們的雇員分享投資計劃書，以便讓團隊更深刻的理解自己的業(yè)務到底走向何方。
　　大公司也在利用商業(yè)計劃，通過年度周期性的反復討論和仔細推敲，最終確定組織未來的行動綱要和當年的行動計劃，并讓上級和下級的意志得到統(tǒng)一。
　　投資計劃書也能幫助你跟蹤、監(jiān)督、反饋和度量你的業(yè)務流程。
　　優(yōu)秀的投資計劃書將是一份有生命的文檔，隨著團隊知識與經(jīng)驗的不斷增加，它也會隨之成長。
　　當你建立好公司的時間軸及里程碑，并在一個時間段后，你就能衡量公司實際的路徑與開始的計劃有什么不同了。越來越多的公司都在開始利用年度周期性的計劃工作，總結(jié)上一周期的成功與不足，以便調(diào)整集體的方向與步驟，并進而獎優(yōu)罰劣，激勵團隊的成長。
　　3、承諾工具
　　最容易被人忽略的是，投資計劃書也是一個承諾的工具。這點，在企業(yè)利用投資計劃書執(zhí)行融資工作的時候體現(xiàn)最為明顯。
　　和其他的法律文檔一樣，在企業(yè)和投資人簽署融資合同的同時，投資計劃書往往將作為一份合同附件存在。與這份附件相對應的，是主合同中的對賭條款。對賭條款和投資計劃書，將共同構成了一個業(yè)績承諾：當管理人完成或沒有完成投資計劃書中所約定的目標，投資人和企業(yè)家之間將在利益上如何重新分配。
　　在輔助執(zhí)行公司內(nèi)部管理時，投資計劃書也是一個有效的承諾工具。
　　在上級和下級就某一特定目標達成一致以后，他們合作完成的投資計劃書就記錄下了對目標的約定。這樣的約定，將成為各類激勵工具得以實施的重要基礎。
　　投資計劃書也體現(xiàn)了上級對下級的承諾。

三.投資計劃書的格式及范文

第一部分 摘要
　　一. 公司概況描述
　　二. 公司的宗旨和目標
　　三. 公司目前股權結(jié)構
　　四. 已投入的資金及用途
　　五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務介紹
　　六. 市場概況和營銷策略
　　七. 主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介
　　八. 核心經(jīng)營團隊
　　九. 公司優(yōu)勢說明
　　十. 目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
　　十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）
　　十二. 財務分析
　　1. 財務歷史數(shù)據(jù)
　　2. 財務預計
　　3. 資產(chǎn)負債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
　　一．公司的宗旨
　　二．公司簡介資料
　　三．各部門職能和經(jīng)營目標
　　四．公司管理
　　1. 董事會
　　2. 經(jīng)營團隊
　　3. 外部支持
第二章 技術與產(chǎn)品
　　一．技術描述及技術持有
　　二．產(chǎn)品狀況
　　1. 主要產(chǎn)品目錄
　　2. 產(chǎn)品特性
　　3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
　　4. 研發(fā)計劃及時間表
　　5. 知識產(chǎn)權策略
　　6. 無形資產(chǎn)
　　三．產(chǎn)品生產(chǎn)
　　1．資源及原材料供應
　　2．現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
　　3．擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力
　　4．原有主要設備及需添置設備
　　5．產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
　　6．包裝與儲運
第三章 市場分析
　　一．市場規(guī)模、市場結(jié)構與劃分
　　二．目標市場的設定
　　三．產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析
　　四．目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況
　　五．市場趨勢預測和市場機會
　　六．行業(yè)政策
第四章 競爭分析
　　一．有無行業(yè)壟斷
　　二．從市場細分看競爭者市場份額
　　三．主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況
　　四．潛在競爭對手情況和市場變化分析
　　五．公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 市場營銷
　　一．概述營銷計劃
　　二．銷售政策的制定
　　三．銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務
　　四．主要業(yè)務關系狀況
　　五．銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
　　六．促銷和市場滲透
　　1. 主要促銷方式
　　2. 廣告/公關策略、媒體評估
　　七．產(chǎn)品價格方案
　　1 . 定價依據(jù)和價格結(jié)構
　　2. 影響價格變化的因素和對策
　　八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
　　九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標
第六章 投資說明
　　一．資金需求說明（用量/期限）
　　二．資金使用計劃及進度
　　三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等）
　　四．資本結(jié)構
　　五．回報/償還計劃
　　六．資本原負債結(jié)構說明
　　七．投資抵押
　　八．投資擔保
　　九．吸納投資后股權結(jié)構
　　十．股權成本
　　十一．投資者介入公司管理之程度說明
　　十二．報告
　　十三．雜費支付
第七章 投資報酬與退出
　　一．股票上市
　　二．股權轉(zhuǎn)讓
　　三．股權回購
　　四．股利
第八章 風險分析
　　一．資源風險
　　二．市場不確定性風險
　　三．研發(fā)風險
　　四．生產(chǎn)不確定性風險
　　五．成本控制風險
　　六．競爭風險
　　七．政策風險
　　八．財務風險
　　九．管理風險
　　十．破產(chǎn)風險
第九章 管理
　　一．公司組織結(jié)構
　　二．管理制度及勞動合同
　　三．人事計劃
　　四．薪資、福利方案
　　五．股權分配和認股計劃
第十章 財務分析
　　一．財務分析說明
　　二．財務數(shù)據(jù)預測
　　1 . 銷售收入明細表
　　2. 成本費用明細表
　　3. 薪金水平明細表
　　4. 固定資產(chǎn)明細表
　　5. 資產(chǎn)負債表
　　6. 利潤及利潤分配明細表
　　7. 現(xiàn)金流量表
　　8. 財務指標分析